Betterment e Personal Capital são ótimos serviços de investimento, mas dependendo do tipo de investidor que você for, um pode ser melhor do que o outro.
Comparações diretas entre plataformas de investimento podem ajudar os investidores a determinar qual serviço funcionará melhor para eles. Alguns serviços de investimento, como robo-consultores , são fáceis de comparar. Mas as coisas ficam mais complicadas quando você tenta decidir entre dois serviços muito diferentes, como um consultor robótico e um serviço de gerenciamento de patrimônio pessoal .
Esse é o desafio que estamos assumindo aqui com Betterment vs. Capital Pessoal . Pelo menos na superfície, as duas plataformas podem parecer muito semelhantes. Mas, na verdade, eles são substancialmente diferentes, e você precisa decidir qual funcionará melhor para suas necessidades de investimento.
Por exemplo, enquanto a Betterment é um puro robo-consultor - que está gradualmente adicionando serviços de consultoria financeira humana - o Personal Capital é uma plataforma de duas partes. O primeiro é o software Ferramentas Financeiras da Personal Capital, que fornece agregação de contas financeiras, análise de investimentos e capacidade orçamentária limitada, e é oferecido gratuitamente. Mas então oferece seu serviço premium de Wealth Management, que fornece gerenciamento direto de sua carteira de investimentos.
Embora estejamos passando algum tempo discutindo o software gratuito Personal Financial Tolls - porque está disponível para todos os usuários do Personal Capital - vamos nos concentrar principalmente no lado da Gestão de Patrimônio. Esse é o serviço mais comparável ao Betterment.
O que vem pela frente:
Resumo de melhoria vs. capital pessoal
Resumo de melhoria vs. capital pessoal
A tabela abaixo resume e compara os níveis básicos de serviço e outros recursos oferecidos por Betterment e Personal Capital ao investir
Características Melhoramento Personal Capital
Investimento inicial mínimo $0 Digital; $100,000 Premium Nenhum para o software Ferramentas Financeiras; $ 100.000 para gestão de patrimônio
Contas Disponíveis Contas tributáveis individuais e conjuntas; tradicional, Roth, SEP e IRAs de rollover; trustes e organizações sem fins lucrativos Contas tributáveis individuais e conjuntas, fundos fiduciários, planos de poupança de 529 faculdades e IRAs tradicionais, Roth, SEP e rollover
Taxas de Consultoria Digital: 0,25% a $ 2 milhões; 0,15% acima de $ 2 milhões; Prêmio: 0,40% a $ 2 milhões; 0,30% acima de $ 2 milhões Grátis para software de ferramentas financeiras; Gestão de fortunas: 0,89% a $ 1 milhão; 0,79% a $ 3 milhões; 0,69% para $ 5 milhões; 0,49% a $ 10 milhões
Coleta de prejuízo fiscal sim sim
Rebalanceamento sim sim
Reinvestimento de dividendos sim sim
Aplicativo móvel Dispositivos Android e iOS Dispositivos Android e iOS
Investimento socialmente responsável sim sim
Beta inteligente sim Sim, referido como "Ponderação inteligente"
Nenhum comentário:
Postar um comentário